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Particuliers

Chaque étape de vie mérite un arrêt afin de déterminer la meilleure solution pour atteindre ses objectifs financiers.



Que vous soyez en début ou en fin de carrière, nous vous invitons à réévaluer votre situation financière.



Qu’arriverait-il si votre revenu était coupé en raison de maladie ou invalidité? Que se passerait-il si vous ou votre conjoint(e) décédait prématurément? Avez-vous suffisamment d’épargnes pour couvrir les dépenses pendant la retraite?



Notre équipe multidisciplinaire possède les connaissances et les outils pour vous aider à répondre à vos questions et pour vous guider dans le choix d’une solution financière adaptée à vos besoins.

Placements FM a accès aux compagnies d’assurance et de placement parmi les meilleures sur le marché.



 

Les entreprises

Assurance collective

  • ​Conception et révision des régimes d'assurance

  • Conception la révision des ententes financières

  • Préparation l'analyse des appels d'offres auprès des assureurs

  • Négociations auprès des assureurs

  • Vérification et révision des contrats et des dépliants

  • Suivi de l'expérience des régimes

  • Optimisation fiscale des régimes​

Régime de retraite

 

  • Évaluation du régime en conformité avec les lois régissant les régimes de retraite (capitalisation, solvabilité, modification)

  • Révision du règlement du régime

  • Calculs à la demande du Comité de retraite (programme de retraite anticipée, revalorisation ad hoc des rentes)

  • Suggestion de modifications

  • Maintien des données nécessaires à la bonne administration du régime

  • Préparation des relevés annuels incluant un rapport sommaire au comité de retraite

  • Calcul des prestations

  • Calcul des valeurs de transfert selon une entente-cadre

  • Préparation des déclarations annuelles

  • Calcul annuel des facteurs d'équivalence (FE, FESP, FER)

  • Convention de retraite pour actionnaire principal

Notre clientèle

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